העתיד הפיננסי שלכם ראוי לתכנון מדויק
תכנון פרישה, תכנון פיננסי וניהול הון למשפחות – עם שילוב של מיסוי, קצבאות, השקעות ותזרים, ליצירת תמונה ברורה וקבלת החלטות נכונה לאורך זמן.
משנת 2003
תכנון פיננסי, פרישה וניהול הון
מעל 2 מיליארד ₪
כספי לקוחות המלווים באמצעות החברה
6,000 לקוחות
ליווי פיננסי אישי ומקצועי לאורך הדרך
דוח AI מתקדם
ניתוח מתקדם בבינה מלאכותית
משנת 2003
תכנון פיננסי, פרישה וניהול הון
מעל 2 מיליארד
כספי לקוחות המלווים באמצעות החברה
6,000+ לקוחות
ליווי פיננסי אישי ומקצועי לאורך הדרך
דוח AI מתקדם
ניתוח מתקדם בבינה מלאכותית
למי אנחנו מתאימים?
בעלי הון ונכסים פיננסיים
למי שיש נכסים פיננסיים משמעותיים ורוצה למקסם את הפוטנציאל שלהם.
תכנון פיננסי למשפחה
לתכנון כולל של כל המשפחה, הילדים והדורות הבאים.
לאחר הפרישה
למי שעבר שלב בחיים ורוצה לנצל את ההון בצורה נכונה ובטוחה לשנים קדימה.
לקראת פרישה
למי שנמצא בדרך לפרישה ורוצה לקבל החלטות נכונות בזמן הנכון.
מעטפת פיננסית אחת לכל ההחלטות החשובות
החיים הכלכליים אינם מורכבים ממוצר אחד או מהחלטה אחת. הם מערכת שלמה שבה כל החלטה משפיעה על האחרות. לכן אנו בוחנים את התמונה המלאה ובונים עבורה מענה משולב.
הכול מתחיל בפגישה אישית
תכנון פיננסי נכון מתחיל בהיכרות עם האדם, המשפחה והמטרות שמאחורי המספרים.
פגישה אישית והיכרות
נכיר את הצרכים, המטרות, סדרי העדיפויות והתכניות שלכם, כדי להבין מה חשוב לכם באמת.
איסוף ומיפוי הנתונים
נרכז את המידע הפיננסי הרלוונטי ונבנה תמונה מלאה וברורה של הנכסים, ההכנסות וההתחייבויות.
ניתוח ובחינת חלופות
ננתח את המצב הקיים ונבחן חלופות בתחומי הפרישה, המיסוי, ההשקעות והתזרים.
גיבוש אסטרטגיה
נציג את האפשרויות, נסביר את המשמעות של כל החלטה ונגבש יחד את דרך הפעולה המתאימה.
יישום התוכנית
נלווה את ביצוע ההחלטות ונסייע בהתנהלות מול הגופים הרלוונטיים בהתאם לתוכנית שנבחרה.
ליווי שוטף ויזום
נמשיך לעקוב, לבחון שינויים ולהתאים את התוכנית למציאות הפיננסית והאישית לאורך הדרך.
העתיד הפיננסי שלכם ראוי לאסטרטגיה, לא לניחושים
החלטות בפרישה, מיסוי והשקעות משפיעות לשנים קדימה. אנחנו עוזרים לכם להבין את התמונה המלאה ולקבל החלטות מתוך ידע וביטחון.
ידע שמאפשר לקבל החלטות טובות יותר
במרכז הידע של שיא המילניום תוכלו למצוא מאמרים מקצועיים, מדריכים, סקירות כלכליות ותשובות לשאלות בתחומי הפרישה, הפנסיה, המיסוי, ההשקעות וניהול ההון.
מתכננים את העתיד הפיננסי.
מלווים אתכם לאורך הדרך.
שיא המילניום מתמחה בתכנון פרישה, תכנון פיננסי וניהול הון ליחידים ולמשפחות. מאז 2003 אנו מלווים לקוחות בקבלת החלטות פיננסיות מורכבות, מתוך הסתכלות רחבה על הנכסים, ההכנסות, ההתחייבויות והמטרות לעתיד.
אנחנו מתחילים בהבנת החיים והצרכים שלכם, ורק לאחר מכן בונים אסטרטגיה שמחברת בין פנסיה, מיסוי, השקעות ותזרים כדי להפוך תמונה פיננסית מורכבת לתוכנית ברורה ומעשית.
תכנון מקצועי. טכנולוגיה חכמה. ליווי אישי.
ראייה פיננסית כוללת
אנחנו מחברים בין פנסיה, השקעות, מיסוי, תזרים ונכסים כדי לבנות תמונה פיננסית שלמה ומדויקת.
מומחיות וניסיון
מאז 2003 אנו מלווים יחידים ומשפחות בקבלת החלטות מורכבות בתחומי הפרישה, הפנסיה, המיסוי וניהול ההון.
טכנולוגיה ובינה מלאכותית
אנו משלבים מערכות מתקדמות וכלי AI לניתוח נתונים, השוואת חלופות וקבלת תמונה רחבה ומדויקת יותר.
החלטות מבוססות נתונים
אנו ממפים, מחשבים ומשווים תרחישים כדי להבין את המשמעות הכלכלית של כל החלטה לפני שמקבלים אותה.
ליווי שוטף ויזום
הקשר לא מסתיים בבניית התוכנית - אנו ממשיכים לעקוב, לבחון שינויים ולהציע התאמות לאורך הדרך.
סקירות כלכליות חודשיות
לקוחותינו מקבלים סקירות חודשיות על השווקים והמגמות המשפיעים על התכנון הפיננסי.
התאמה אישית
כל תוכנית נבנית בהתאם לנכסים, לצרכים, למטרות ולרמת הסיכון הייחודית של כל לקוח ומשפחה.
קשר אישי וזמינות
אנו מקפידים על תקשורת ברורה, יחס אישי וזמינות מקצועית לאורך כל תהליך הליווי וקבלת ההחלטות.
כל מה שחשוב לדעת
מומלץ להתחיל מספר שנים לפני מועד הפרישה הצפוי. תכנון מוקדם מאפשר לבחון חלופות, לבצע התאמות בחסכונות ולהיערך להחלטות הנוגעות לקצבאות, לפיצויים ולמיסוי. גם מי שכבר פרש יכול לבחון את התכנון הקיים ולאתר פעולות שטרם בוצעו.
התהליך כולל מיפוי של הפנסיה, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, ביטוחי המנהלים, מענקי הפרישה, ההשקעות והנכסים. לאחר מכן נבחנות חלופות הקצבה והמשיכה, היבטי המס, צורכי התזרים והצרכים המשפחתיים.
לא. הוא מתאים לכל אדם או משפחה שנדרשים לנהל מספר נכסים, חסכונות והחלטות כלכליות במקביל. ככל שהתמונה מורכבת יותר, כך גדלה החשיבות של תכנון כולל ומסודר.
בחירת מוצר היא החלטה נקודתית. תכנון פיננסי מתחיל מהמטרות, מטווחי הזמן, מצורכי הנזילות, מרמת הסיכון ומהיבטי המס, ורק לאחר מכן בוחן אילו פתרונות יכולים להתאים לתוכנית.
לא. תכנון פיננסי ופרישה מחייבים בחינה לאורך זמן. שינויים במשפחה, בהכנסות, בשווקים, במיסוי וברגולציה עשויים לחייב התאמות בתוכנית.
בואו נחבר את כל חלקי התמונה
אם אתם מתקרבים לפרישה או רוצים לעשות סדר בתמונה הפיננסית, אנחנו כאן בשבילכם.
בפגישת היכרות נבחן את המצב, נגדיר מטרות ונבנה יחד את הדרך המתאימה לכם.