דברי הסבר לימים ה”סוערים”

לקוחות יקרים!

לקוחות יקרים אני פונה אליכם בדברי הסבר  אלו לאור הפניות הרבות מצידכם , על מנת לקצר תהליכים למי שמעוניין לבצע שינויים בקופות הגמל/ השתלמות:

1. כל אחד מכם שמחזיק קופות גמל/השתלמות חייב  שיהיה לו באופן זמין דף ריכוז קופות  גם אם הדף אינו מעודכן עם יתרות של החודש הנוכחי ,דרך דף הריכוז יכול כל אחד מכם להבין באיזה קופה הוא נמצא  ומה אחוז החשיפה שלכל קופה וקופה.

2. במכתב הלקוחות החודשי שאני שולח לכם אני “מקטלג ” ברשימת מומלצים קופות לפי קטגוריות שונות:

קופות מאוגחות / שקליות – רק אג”ח ללא מניות .

קופות 90/10 – 90% אג”ח ועד 10% במניות .

קופות כלליות – 70% אג”ח ועד 30% במניות .

קופות גמישות – 50% אג”ח ועד 50% במניות .

קופות מניות – 100 מניות .

סרגל סיכונים

קופות מומלצות לפי קטגוריה:

קופות מאוגחות:

קופות 90/10:

קופות צמיחה:

קופות כלליות:

קופות גמישות:

3. על מנת לבצע שינוי מסלול או קופה יש לפנות למשרד ולקבל את הטפסים המתאימים, ולאחר מכן להחזירם אלינו בהקדם להמשך טיפול.

      צריך לקחת בחשבון את מימד הזמן  הכרוך בשינויים:

א.      שינוי מסלול- עד  5 ימי עסקים, מרגע קבלת החומר בבית ההשקעות

ב.      שינוי קופות בתוך בית ההשקעות – עד 14 ימי עסקים .

ג.       העברת קופות מגוף לגוף – כ30 ימי עסקים

המצב בשוק העולמי  כפי שכבר ציינתי לא נראה טוב , וגם בישראל יש לא מעט בעיות אם אתם שואלים אותי, אני כרגע לא רואה איך בטווח הקצר או אפילו בחודשים הקרובים המצב ישתפר לצערי אני לא איש של בשורות כל אחד מאתנו חייב להבין את המצב ולעשות התאמות של סיכונים בהתאם לגילו  וטווח ההשקעה שלו , אם ישנם כאלה שחוששים מאוד ורוצים להקטין את רמת  החשיפה אנא פנו אלינו במייל או בטלפון למשרד, לשם ביצוע שינויים.

כל אותם אלו שלא “מתרגשים ” מירידות להישאר במסלולים הקיימים עם תובנה שיש סיכוי שנסיים את השנה עם הפסדים בקופות .

לחבר’ה מבוגרים שבנינו (+60) מומלץ לעשות שינויים למסלולים הסולידיים יותר.

לקוחות יקרים בניגוד לשאר האוכלוסייה לכם יש את  היכולת לבצע שינויים ברמת חשיפה.

 רק לשם ההבנה: כ-84% מקופות הגמל במדינה הינן קופות כלליות עד 30% מניות,  ובכל קרנות הפנסיה שברשותכם ישנה חשיפה זהה

ולכן אנא  השתמשו בליווי ,בייעוץ ובשרות שאנו מעניקים לכם לאורך השנים.

צוות המשרד ואנוכי כאן לרשותכם, ונשמח לעמוד לשירותכם בכל פנייה.

מלכה דוד- מנכ”ל
שיא המילניום פתרונות כלכליים

* אין במידע לעיל כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני על ידי יועץ/ משווק פנסיוני בעל רישיון ע”פ חוק, אשר מתחשב בנתונים ובצרכים מיוחדים של כל אדם. כמו כן אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד.