פוליסות פיננסיות
פוליסת חסכון מוגדרת ברוב המקרים כפוליסת ביטוח חיים, המאפשרת להשקיע כסף דרך חברת הביטוח ולקבל אגב כך דחייה בתשלום מס
קרנות פנסיה
בכדי להגן עלינו ועל משפחתנו קיים אצל כל אחד הצורך לדאוג להגנה ביטוחית מושלמת. בסקירה זאת ננסה להמחיש כיצד ניתן
קופות גמל והשתלמות
קופות הגמל מתנהלות תחת תקנות מס הכנסה, אופן ניהולם כתיק השקעות משתתף רווחים והפסדים. בעבר אפשרויות השקעה בקופות הנ”ל היו
ניהול השקעות נזיל
לא פעם אנו עדים לאנשים אשר מתנהלים עם כספים הפרטיים בבנקים השונים בדרך לא דרך. ייעוץ השקעות בבנק מהווה כתובת
תכנון וליווי פיננסי
תכנון פיננסי מקיף או “הוליסטי” (Holistic Financial Planning) הינו תהליך רחב ומתמשך בו מתקבלות החלטות משמעותיות שמטרתן להבטיח את עתידו
ייעוץ ותכנון פרישה
גיל הפרישה הוא נקודת זמן קריטית בה העובד יוצא לגמלאות ומפסיק לייצר הכנסה קבועה. נקודה זו מהווה כ”צומת דרכים” לקראת
תיקון 190
תיקון 190 – אפיק החיסכון האופטימאלי לגמלאים הטבה פיננסית גדולה ומעניינת עבור בני הגיל השלישי (מגיל 60 ומעלה) מסתתרת תחת