פוליסת חיסכון הינה חיסכון חוץ בנקאי המושקע בשוק ההון בדומה לקופות גמל ומאפשרת משיכה חד פעמית בכל עת.

המציאות המתמשכת של ריבית אפסית הפכה את החיסכון בפיקדון בנקאי לחסר ערך לחלוטין, חברות הביטוח (גוף מוסדי כמו בנק) פיתחו מוצר פשוט וחכם על מנת למלא את הוואקום שנוצר במערכת הבנקאית.

פוליסת חיסכון/ פוליסה פיננסית יודעת לתת מענה ב-3 מצבים:

1. חיסכון חודשי
2. השקעה של סכום חד פעמי (כמו תיק השקעות)
3. אנונה חודשית – הכנסה פאסיבית חודשית על בסיס צרכי הלקוח

היתרונות המובנים במוצר הינם רבים, ביניהם –

פיזור השקעה, ניהול השקעות מקצועי תחת פיקוח רגולטורי, עלויות זולות, נזילות של הפוליסה, השקעות אלטרנטיביות, סכומי השקעה ללא הגבלה, נגישות אינטרנטית ושקיפות יומית ללקוח.

כמו כן, התשואות בפוליסה הפיננסית במסלול הכללי (יש כ-13 מסלולים שונים לבחירתכם!) בשנים האחרונות הינה תשואה ממוצעת של מעל 5 % בשנה!

יתרון נוסף הוא ״דחיית מס רווח הון״ – בניגוד לניהול השקעות רגיל, התחשבנות המס נעשית רק בפידיון הקרן המושקעת ולא בעת שינוי מסלול השקעה בתוך התיק.

בזכות הפשטות של המוצר ונזילותו ולאור התוצאות שהוא מייצר לעומת העלויות הנמוכות, פוליסה פיננסית זכתה בהחלט במקום של כבוד כמוצר פיננסי אטרקטיבי שמומלץ לכל חוסך או משקיע ביחס לחלופות האחרות בשוק.