לקוחות יקרים ,
תיקון משמעותי בשוקי ההון באפריל הקופות נצבעו בירוק..
קופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלול הכללי השיגו להערכתי תשואה חיובית של 5.1%
בסיכום השליש הראשון של השנה, המהפך באפריל צמצם את הפסדי קופות הגמל הכלליות מסלול 50-60 לתשואה שלילית ממוצעת של 6.1% מתחילת השנה , ובמסלולים של 60 ומעלה לתשואה שלילית של 3.5%.
התוצאות לא מפתיעות לאור העליות החדות באפריל. למשל בארה"ב מדד הדאוג ונס עלה ב- 11.1% וה s$p500 עלה ב -12.7% הנאסד"ק נסק ל 15.4% שיעורי העליות הגבוהים ביותר בחודש אחד מזה שלושה עשורים.
גם בישראל נרשמה מגמה חיובית חזקה באפריל, כשמדד ת"א 35 עלה ב 7.2% ומדד תל אביב 125 עלה ב 10.2% מגמה החיובית התקבלה גם באג"ח הקונצרני , ומדדי התל בונד עלו ב-3.6%-3.4% כל אחד. באיגרות החוב הממשלתיות נרשמה גם כן מגמה חיובית בשיעור של 2.2%.
אז מה הם הגורמים העיקריים לתיקון המהיר באפריל ?
אפשר למנות כמה גורמים אפשריים: תוכניות החילוץ שבאותו שבוע הושקו על ידי הממשלות ברחבי אירופה, נתוני האטה בקצב ההדבקה במדינות מסוימות, הסיוע האמריקאי בהיקף של מעל 2 טריליון דולר שאושר יומיים לאחר מכן. ואולי בכלל מדובר בפסיכולוגיית משקיעים שבאה להכיר בנוכחות המגפה בעתיד הנראה לעין, והכלה של הציבור ש”גם זה יעבור”.
בסופו של דבר, שוק ההון הישראלי מורגל ל ”קטסטרופות זמניות”. מצב ביטחוני מאתגר או ימי שבתון כתוצאה מבחירות חוזרות בטווח של פחות משנה, שוב ושוב, אלה רק חלק מאירועי השוק בשנה האחרונה. אבל, צריך גם לזכור שלא הכול סובב ישראל. גם השוק האמריקאי עבר שינוי מגמה והחל את תהליך התיקון שלו, בדיוק באותם תאריכים. מדד S&P 500 ירד במהלך המשבר כ-33%, ובחודש האחרון (נכון ל24- באפריל) הוא “תיקן” חזרה עם עלייה של כ-27%.
מה שזה אומר זה שמשקיעים שבחרו לנקוט בגישה סבלנית ו"החזיקו חזק” בירידות, מגלים כעת שהיקף התיק שלהם החל לטפס למעלה, ודי מהר.
התשואות הגבוהות של קופות הגמל בחודש אפריל הוכיחו שוב עד כמה חשוב שהציבור יקבל החלטות בשיקול דעת ולא בפזיזות , ראינו כי לא ניתן לתזמן את השוק. מי שמיהר לפדות חסכונות, הפסיד את הראלי והעליות החדות של חמשת השבועות האחרונים ורק קיבע את הפסדיו. את התשואה על החסכונות וביצועי התיקים יש לבחון לאורך שנים לשם קבלת החלטה שקולה .
אני מזכיר לכולם כי פתחנו ערוץ תקשורת חדש דרך עדכוני וואטס אפ על מנת לקבל עדכונים שוטפים שמרו לכם את המספר באנשי הקשר ושלחו לנו הודעה בקשה להתחברות
מס' הטלפון: 0545330366
המלצות :
לאלו שעשו שינויים במהלך המשבר וירדו למסלולים סולידיים , מומלץ לחזור למסלול ערב המשבר
מי שלא עשה שינוי לא לגעת בתיק.
בברכת חזרה לשיגרה עם הרבה בריאות לכולם
מלכה דוד
מתכנן פרישה מוסמך | CFP® Certified Financial Planner
מנכ"ל שיא המילניום פתרונות כלכליים
* אין במידע לעיל כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני על ידי יועץ/ משווק פנסיוני בעל רישיון ע"פ חוק, אשר מתחשב בנתונים ובצרכים מיוחדים של כל אדם. כמו כן אין במידע על תשואות שהושגו בעבר כדי להצביע על תשואות שתושגנה בעתיד.